Édouard
Les crypto-monnaies sont une réalité et il existe déjà de nombreuses entreprises créées avec ce type d’actifs. Cependant, comme pour tout, certains en profitent pour commettre des fraudes. La Banque du Portugal réglementait l’enregistrement des institutions de monnaie numérique.
BdP : Une instruction réglemente la procédure applicable à l’inscription…
L’Instruction réglemente la procédure applicable à l’enregistrement, auprès de la Banque du Portugal, des agents des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique (crypto-monnaies) et des distributeurs de monnaie électronique des établissements de monnaie électronique.
Le champ d’application de l’Instruction comprend l’évaluation de l’aptitude et de l’expérience professionnelle de ces agents et distributeurs, ainsi que la procédure de mise à jour et d’enregistrement ultérieur des informations relatives aux agents et distributeurs exerçant leurs fonctions, mais sans enregistrement complet auprès de la Banque du Portugal, peut-on lire sur le site officiel.
La publication de cette Instruction a été précédée d’une procédure de consultation publique, qui s’est déroulée du 27 décembre 2022 au 7 février 2023.
Dans le cadre de cette consultation publique, des commentaires ont été reçus de deux entités. Les contributions ont été analysées et, dans les cas où elles ont été acceptées par le Banco de Portugal, elles ont été reflétées dans le libellé de l’Instruction. De tels apports ont permis d’améliorer les solutions prévues dans l’Instruction et ses annexes, en clarifiant leur rédaction.
Selon le régime juridique des services de paiement et de la monnaie électronique (RJSPME), pour que Banco de Portugal puisse enregistrer les agents IP et IME et les distributeurs de monnaie électronique IME, elle doit obtenir des informations relatives au nom et à l’adresse, la description des mécanismes de contrôle interne pour empêcher l’argent blanchiment et financement du terrorisme, l’identité des personnes chargées de gérer le distributeur ou l’agent de monnaie électronique qu’ils utilisent pour la fourniture de services de paiement et, pour les agents qui ne sont pas des prestataires de services de paiement, une démonstration de votre aptitude et de votre compétence.
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