Le Parlement européen a pris les premières mesures pour une nouvelle législation contre le blanchiment d’argent qui couvre les transactions de crypto-monnaie, qui constituent aujourd’hui une partie importante des activités illicites.
Les membres du Parlement européen de la commission des affaires économiques et monétaires (ECON) et de la commission des libertés civiles (LIBE) se sont mis d’accord sur l’adoption (avec 93 voix pour, 14 contre et 14 abstentions) d’un projet de loi pour des actifs cryptographiques plus transparents transactions.
« En vertu des nouvelles exigences convenues par les députés, tous les transferts de crypto-actifs devront inclure des informations sur la source de l’actif et son bénéficiaire, informations qui doivent être mises à la disposition des autorités compétentes », indique le Parlement. annonce.
Les nouvelles règles couvriront les transactions à partir de portefeuilles de crypto-monnaie privés sans tenir compte des seuils de transaction, ce qui efface toute limite pour les transactions anonymes – la proposition précédente autorisait jusqu’à 1000 € à transférer sans donner de détails sur l’expéditeur et le destinataire.
Le raisonnement sous-jacent est que les seuils de transaction n’ont aucun sens pour réglementer les actifs de crypto-monnaie, car ils peuvent être facilement contournés en raison de leur nature virtuelle. En termes simples, il serait pratiquement viable pour les blanchisseurs d’argent d’effectuer de nombreuses transactions en dessous du seuil fixé.
« Les flux illicites de crypto-actifs se déplacent en grande partie sans être détectés à travers l’Europe et le monde, ce qui en fait un instrument idéal pour garantir l’anonymat », a commenté Ernest Urtasun du Parti des Verts.
« Comme l’illustrent tous les récents scandales de blanchiment d’argent, des Panama Papers aux Pandora Papers, les criminels prospèrent là où les règles autorisant la confidentialité autorisent le secret et l’anonymat. Avec cette proposition de règlement, l’UE comblera cette lacune.»
Constituer un « registre des risques » public
Entités considérées comme risque élevé pour blanchiment d’argent, financement du terrorisme, ou tout simplement non conformes aux réglementations de l’UE seront placés dans un nouveau registre spécial.
Toutes les transactions de crypto-monnaie devront être vérifiées par rapport à ce registre pour s’assurer qu’elles ne sont pas soumises aux restrictions associées avant que les actifs ne soient mis à la disposition des bénéficiaires/destinataires.
Cela signifie pratiquement que les échanges non réglementés ne seront plus valables en Europe et ne pourront pas fournir leurs services aux investisseurs du continent.
La charge de déclarer les transactions des clients aux autorités sera placée sur les bourses, qui avaient déjà des objections même lorsque la limite de 1 000 € semblait être applicable.
5/ De plus, chaque fois que vous recevez 1 000 euros ou plus en crypto d’un portefeuille auto-hébergé, Coinbase sera tenu de vous signaler aux autorités. Cela s’applique même s’il n’y a aucune indication d’activité suspecte.
— Brian Armstrong – barmstrong.eth (@brian_armstrong) 30 mars 2022
Critique sur la proposition
L’industrie de la crypto-monnaie voit ce projet de loi négativement car il lève le voile de la vie privée pour les investisseurs et rend l’utilisation des actifs numériques pire que la monnaie fiduciaire de ce point de vue.
L’objectif de la poursuite d’un système de transactions financières décentralisé est de créer une alternative fiable, vérifiable et anonyme au système bancaire traditionnel, mais des lois radicales comme la proposition actuelle sapent cette prémisse.
L’examen minutieux de toutes les transactions sans aucune base ou considération d’illégalité est perçu par les partisans de la cryptomonnaie comme une attaque directe contre les technologies basées sur la blockchain.
Le porte-parole économique du PPE, Markus Ferber, a déclaré CoinDesk: « De telles propositions ne sont ni justifiées ni proportionnées. Avec cette approche de réglementation des nouvelles technologies, l’Union européenne prendra encore plus de retard sur d’autres juridictions plus ouvertes d’esprit.
L’eurodéputé du Pirate Party, Patrick Breyer, a partagé la déclaration suivante avec EZpublish-france.fr :
L’interdiction totale des paiements anonymes par crypto-monnaie n’aurait pas d’incidence significative sur la criminalité, mais priverait les citoyens respectueux des lois de leur liberté financière. Avec l’abolition rampante de l’argent réel et virtuel, il y a la menace de taux d’intérêt négatifs et l’arrêt de la masse monétaire à tout moment. Nous devrions avoir le droit de pouvoir payer et faire un don en ligne sans que nos transactions financières soient enregistrées de manière personnalisée.
La prochaine phase de l’adoption de la proposition anti-terroriste et anti-blanchiment dans le droit européen consiste pour les députés à négocier sa forme finale. Si au moins 71 députés s’opposent au rapport, les amendements seront appliqués.
Si ce nombre n’est pas atteint, la proposition passera directement aux négociations avec le Conseil et la Commission. La proposition sera ensuite votée par les ministres nationaux, qui se réuniront à ce sujet lors du Conseil de l’UE en mai ou juin.
Vous pouvez garder un œil sur cette page internet pour plus de détails sur le paquet Anti-blanchiment tel qu’il évolue dans les semaines à venir.