Le FBI met en garde contre l’utilisation accrue des guichets automatiques de crypto-monnaie et des codes QR pour la fraude

FBI warns of increased use of cryptocurrency ATMs, QR codes for fraud

Le Federal Bureau of Investigation (FBI) avertit que les criminels demandent de plus en plus aux victimes de divers stratagèmes frauduleux d’utiliser des guichets automatiques de crypto-monnaie et des codes de réponse rapide (QR), ce qui rend plus difficile le recouvrement de leurs pertes financières.

L’avertissement a été publié jeudi sous la forme d’un message d’intérêt public sur le Centre des plaintes contre la criminalité sur Internet (IC3) du Bureau.

« Le FBI a constaté une augmentation du nombre d’escrocs demandant aux victimes d’utiliser des guichets automatiques de crypto-monnaie physiques et des codes QR numériques pour effectuer des transactions de paiement », a déclaré l’agence fédérale chargée de l’application des lois.

Cette tactique est utilisée par les criminels derrière divers stratagèmes frauduleux, y compris l’usurpation d’identité en ligne où l’escroc prétend être un gouvernement, une application de la loi, un cabinet juridique ou un représentant d’une entreprise de services publics.

Les fraudeurs l’utiliseront également dans des stratagèmes romantiques où ils établissent d’abord une relation en ligne avec leurs victimes avant de demander de l’argent ou dans d’autres escroqueries et fraudes courantes.

Les escrocs utiliseront les mêmes étapes générales pour s’assurer que les forces de l’ordre perdent la trace des paiements frauduleux :

  • ils fournissent un code QR associé au portefeuille de crypto-monnaie de l’escroc que la victime peut utiliser pendant la transaction
  • dirigez les victimes vers un guichet automatique de crypto-monnaie physique pour insérer leur argent, acheter de la crypto-monnaie et utiliser le code QR fourni pour renseigner automatiquement l’adresse du destinataire.
  • maintenez une communication en ligne constante avec la victime et fournissez des instructions étape par étape jusqu’à ce que le paiement soit effectué.

La crypto-monnaie rend plus difficile d’éviter les pertes financières

De cette façon, les criminels s’assurent que les cibles tiendront leurs promesses de payer diverses sommes d’argent en guise de faveur ou en échange d’amendes inexistantes, selon le stratagème de fraude dont elles sont victimes, et elles peuvent s’en tirer avec tout l’argent. .

« La nature décentralisée de la crypto-monnaie crée des défis qui la rendent difficile à récupérer. Une fois qu’une victime a effectué le paiement, le destinataire possède instantanément la crypto-monnaie et transfère souvent immédiatement les fonds sur un compte à l’étranger », a déclaré le FBI. ajoutée.

« Cela diffère des virements bancaires ou des virements bancaires traditionnels où une transaction de paiement peut rester en attente pendant un à deux jours avant le règlement. Cela peut également rendre difficile le recouvrement des fonds par les forces de l’ordre et laisser de nombreuses victimes avec une perte financière. »

Le FBI exhorte tous ceux qui pensent avoir été victimes d’une arnaque à un guichet automatique ou à un code QR de crypto-monnaie à signaler la fraude à leur bureau local du FBI pour obtenir l’aide d’un personnel spécialement formé. Spécialistes des victimes.

L’agence fédérale encourage également les victimes à signaler toute activité frauduleuse ou suspecte qu’elles observent au FBI IC3 à www.ic3.gov.

Le FBI a partagé les conseils suivants pour aider les personnes ciblées par de telles escroqueries à se protéger :

  • N’envoyez pas de paiement à une personne à qui vous avez seulement parlé en ligne, même si vous pensez avoir établi une relation avec cette personne.
  • Ne suivez pas les instructions d’une personne que vous n’avez jamais rencontrée pour scanner un code QR et envoyer le paiement via un guichet automatique de crypto-monnaie physique.
  • Ne répondez pas à un appelant, qui prétend être le représentant d’une entreprise, où vous êtes titulaire d’un compte, et qui demande des informations personnelles ou demande de la crypto-monnaie. Contactez directement le numéro indiqué sur votre carte ou l’entité pour vérification.
  • Ne répondez pas à un appelant d’un numéro de téléphone inconnu, qui s’identifie comme une personne que vous connaissez et demande de la crypto-monnaie.
  • Soyez prudent lorsqu’une entité déclare qu’elle ne peut accepter que la crypto-monnaie et s’identifie comme étant le gouvernement, les forces de l’ordre, un cabinet juridique ou une entreprise de services publics. Ces entités ne vous demanderont probablement pas de virer des fonds, d’envoyer des chèques, d’envoyer de l’argent à l’étranger ou d’effectuer des dépôts sur des comptes de personnes inconnues.
  • Évitez les guichets automatiques de crypto-monnaie annonçant l’anonymat et ne nécessitant qu’un numéro de téléphone ou une adresse e-mail. Ces guichets automatiques de crypto-monnaie peuvent ne pas être conformes à la réglementation fédérale américaine et faciliter le blanchiment d’argent. Les instructions d’utilisation des guichets automatiques de crypto-monnaie avec ces caractéristiques spécifiques sont un indicateur important de fraude.
  • Si vous utilisez un guichet automatique de crypto-monnaie et que l’opérateur du guichet automatique vous appelle pour vous expliquer que vos transactions sont conformes à la fraude et vous conseille d’arrêter d’envoyer de l’argent, vous devez arrêter ou annuler la transaction.