Un Californien a confirmé son rôle dans un stratagème de fraude à grande échelle et de longue date sur Internet qui lui a permis, à lui et à d’autres fraudeurs, de siphonner environ 50 millions de dollars à des dizaines d’investisseurs sur huit ans, entre 2012 et octobre 2020.
Allen Giltman, 56 ans, et ses complices ont créé des sites frauduleux faisant la publicité de diverses opportunités d’investissement (principalement l’achat de certificats de dépôt) pour solliciter de l’argent auprès d’investisseurs via Internet.
« Les sites Web frauduleux ont annoncé des taux de rendement supérieurs à la moyenne sur les CD, ce qui a renforcé l’attrait des opportunités d’investissement pour les victimes potentielles », selon documents judiciaires.
« Parfois, les sites Web frauduleux étaient conçus pour ressembler étroitement à des sites Web exploités par des institutions financières réelles, bien connues et réputées publiquement ; à d’autres moments, les sites Web frauduleux étaient conçus pour ressembler à des institutions financières d’apparence légitime qui n’existaient pas. »
Ils ont fait la promotion des sites d’investissement frauduleux via des annonces sur les résultats de recherche Google et Microsoft Bing pour les recherches, y compris des expressions telles que « meilleurs taux de CD » ou « taux de CD les plus élevés ».
70 victimes appâtées sur 150 sites frauduleux
Lors de conversations avec des victimes qui ont recherché des opportunités d’investissement, les fraudeurs se sont fait passer pour des courtiers de la FINRA prétendant être employés par les institutions financières qu’ils ont usurpées sur les sites frauduleux.
Au cours de leurs stratagèmes de fraude, ils ont utilisé divers moyens pour cacher leur véritable identité, notamment des réseaux privés virtuels (VPN), des cartes-cadeaux prépayées pour enregistrer des domaines Web, des téléphones prépayés et des applications cryptées pour communiquer avec leurs cibles, et de fausses factures pour expliquer le gros fil. transferts qu’ils ont reçus de leurs victimes.
« À ce jour, les forces de l’ordre ont identifié au moins 150 sites Web frauduleux créés dans le cadre du programme », a déclaré le ministère de la Justice. mentionné aujourd’hui.
« Au moins 70 victimes du stratagème de fraude à l’échelle nationale, y compris dans le New Jersey, ont collectivement transmis environ 50 millions de dollars qu’elles pensaient être des investissements. »
L’accusation de complot de fraude électronique Giltman a admis aujourd’hui une peine maximale de 20 ans et l’accusation de fraude en valeurs mobilières est passible d’une peine maximale de cinq ans de prison.
Les deux s’accompagnent également d’amendes de 250 000 $ ou du double du montant brut du gain ou de la perte résultant de l’infraction, selon le plus élevé des deux. Giltman recevra sa peine le 10 mai 2022.
Avertissements d’escrocs se faisant passer pour des courtiers enregistrés
En juillet 2021, la division des enquêtes criminelles du FBI et la Securities and Exchange Commission ont mis en garde les investisseurs contre les fraudeurs se faisant passer pour des professionnels de l’investissement enregistrés tels que les courtiers et les conseillers en investissement.
« Les fraudeurs peuvent prétendre à tort être enregistrés auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC), de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou d’un organisme de réglementation des valeurs mobilières de l’État afin d’attirer les investisseurs dans des escroqueries, ou même se faire passer pour de vrais professionnels de l’investissement qui sont en fait enregistrés auprès de ces organisations », ont déclaré le FBI et la SEC.
L’alerte de juillet faisait suite à une alerte de fraude similaire émise par la FINRA la même semaine sur les escroqueries par imposteurs de courtiers utilisant des sites de phishing se faisant passer pour des courtiers et falsifiés des documents d’enregistrement SEC ou FINRA.
Il est conseillé aux investisseurs de vérifier d’abord si ceux qui font la promotion des opportunités d’investissement sont agréés ou enregistrés auprès du Investor.gov outil de recherche et confirmez qu’ils ne sont pas des escrocs en contactant le vendeur à l’aide d’informations de contact vérifiées de manière indépendante à partir du résumé de la relation client de l’entreprise (Formulaire SCR).
Ils doivent également toujours rechercher les signes avant-coureurs suivants d’une arnaque à l’investissement :
- Des rendements d’investissement élevés garantis : Les promesses de rendements d’investissement élevés – souvent accompagnées d’une garantie de risque faible ou nul – est un signe classique de fraude. Chaque investissement comporte des risques, et le potentiel de rendements élevés s’accompagne généralement d’un risque accru.
- Offres non sollicitées : les offres non sollicitées (vous ne l’avez pas demandée et vous ne connaissez pas l’expéditeur) visant à générer des retours sur investissement qui semblent « trop beaux pour être vrais » peuvent faire partie d’une arnaque.
- Drapeaux rouges dans les méthodes de paiement d’investissement : cartes de crédit, portefeuilles d’actifs numériques et « crypto-monnaies », virements électroniques et chèques.